거래의 신 혼마 무네히사 평전 | 니시노 다케히코 | 투자실험실

 

안녕하세요, 투자실험실입니다.

오늘 영상에서는 투자를 할 때 필요한 마음가짐에 대해 이야기해볼까 합니다.

여러분은 투자에서 성공하려면 어떤 마음가짐이 필요하다고 생각하시나요?

 

오늘 소개할 인물은 바로 ‘투자의 신’으로 불리는 혼마 무네히사입니다.

18세기 일본의 쌀 상인이었던 그는 현재 우리가 사용하는 캔들차트를 처음 개발했고, 이를 통해 엄청난 부를 이뤄냈습니다.

그의 투자 철학은 단순히 기술적 분석을 넘어 투자자의 마음을 다스리는 법을 강조했는데요, 놀랍게도 그의 원칙은 300년이 지난 지금도 여전히 적용되고 있습니다.

 

자, 그럼 혼마 무네히사의 이야기 속에서 우리가 배울 수 있는 투자자의 마음가짐에 대해 알아보겠습니다.

 

본 영상에서는 책의 내용 중 일부만 다루고 있으므로 꼭 책을 구매하셔서 정독하시기를 추천드립니다.

 

1. 투자의 시작이 중요한 이유

혼마 무네히사는 "거래는 시작이 중요하다"고 말했습니다. 투자에서 첫 걸음이 잘못되면 전체 거래가 어긋나기 쉽다는 것이죠. 그의 철학은 단순하지만 매우 중요한 경고를 담고 있습니다. 잘못된 시작은 투자에 있어서 돌이킬 수 없는 큰 손실로 이어질 수 있습니다.

시장에서 흔히 볼 수 있는 실수는 조급함입니다. 많은 사람들이 가격이 오를 것 같다는 기대감에 서둘러 매수하거나, 반대로 가격이 더 떨어질까 봐 두려워 매도를 서두릅니다. 하지만 혼마는 절대 서두르지 말고 기다릴 줄 알아야 한다고 강조했습니다. 아무도 사지 않으려는 바닥일 때, 공포에 휩싸인 시장에서 과감하게 매수할 수 있다면, 성공할 확률이 크게 높아진다는 것입니다.

또한 그는 "시장은 기회가 찾아올 때까지 충분히 기다리라"고 말했습니다. 서두르지 않고, 시세가 내게 유리하게 돌아올 때까지 참을 줄 아는 것이야말로 성공적인 투자의 기본이라는 점을 강조한 것입니다. 많은 투자자들이 감정에 휘둘려 시기를 놓치기 쉬운데, 혼마는 이때야말로 마음을 다스려야 할 순간이라고 말합니다.

결국, 투자의 시작은 올바른 타이밍과 냉정함에서 비롯됩니다. 마음이 급해서 거래를 시작하면 반드시 어긋나기 마련이니, 차분히 기다리는 것이 투자의 성공으로 가는 길이라는 교훈을 얻을 수 있습니다.

 

2. 시장의 심리와 투자자의 마음

혼마 무네히사는 시장 심리가 투자에서 얼마나 중요한지를 강조했습니다.

시장에서 투자자들이 흔히 빠지는 두 가지 큰 함정이 바로 공포와 탐욕입니다.

공포는 가격이 하락할 때 나타나고, 탐욕은 가격이 오를 때 나타나죠.

혼마는 이 두 가지 감정이 투자자의 판단을 흐리게 하고, 결국 실패로 이어질 수 있다고 경고했습니다.

 

예를 들어, 가격이 하락하면 사람들은 공포에 휩싸여 매도를 서두르지만, 혼마는 이때야말로 매수의 기회라고 말했습니다.

"시세가 바닥일 때는 공포심에 휩싸여 매수를 꺼리는 경향이 있다.

그러나 이때 과감하게 사는 자만이 성공할 수 있다."라고 했죠.

반대로, 시장이 상승하고 있을 때는 탐욕이 지배합니다.

사람들은 더 높은 수익을 기대하며 계속해서 매수하려 하지만, 혼마는 이럴 때가 오히려 냉정하게 매도할 시점이라고 말했습니다.

모두가 긍정적으로 시장을 바라볼 때야말로, 가격이 급격히 하락할 가능성이 높기 때문입니다.

 

그렇다면 어떻게 이러한 감정과 심리적 동요를 통제할 수 있을까요?

혼마는 먼저, 자신의 마음을 객관적으로 바라볼 수 있어야 한다고 했습니다.

투자에서 성공하려면, 시장에 휩쓸리지 않고 스스로의 판단에 따라 움직여야 합니다.

공포에 빠져도 자신이 설정한 원칙을 따르고, 탐욕이 일어날 때도 자신의 계획을 고수하는 자기 통제력이 필요합니다.

 

혼마의 또 다른 중요한 교훈은 “모두가 적극적일 때 냉정하라, 모두가 소극적일 때 과감하라”는 말입니다.

이는 시장의 심리와 반대로 행동하는 것을 의미합니다.

모두가 매수할 때 나도 따라서 매수하는 것이 아니라, 그때야말로 판단을 멈추고 냉정하게 매도할 시점일 수 있다는 것이죠.

반대로, 시장이 극도로 비관적일 때, 누구도 사고 싶어 하지 않을 때가 진정한 기회라는 겁니다.

혼마는 “시장에서 가장 큰 기회는 모두가 소극적일 때 찾아온다”고 강조했습니다.

 

결국, 시장의 심리를 파악하고 자신의 감정을 제어하는 것이 투자에서 승리하는 열쇠입니다.

시장의 흐름에 휩쓸리지 않고, 자신의 원칙에 따라 행동할 수 있는 능력이 성공적인 투자의 필수 요소임을 혼마는 알려주고 있습니다.

 

3. 혼마 무네히사의 '사케다 오법'과 투자 원칙

혼마 무네히사는 '사케다 오법'이라는 투자 기법을 창시해 오늘날까지도 널리 사용되는 투자 전략의 기초를 다졌습니다.

사케다 오법은 시장의 패턴을 분석하여 매수와 매도의 시점을 판단하는 기법으로, 이를 통해 시장의 흐름을 읽고 최적의 타이밍에 거래하는 것을 목표로 합니다.

 

사케다 오법에는 크게 다섯 가지 핵심 패턴이 있습니다:

1. 삼산(三山): 시장의 고점을 형성하는 세 개의 봉우리 모양 패턴입니다. 이 패턴은 상승이 끝나고 하락이 시작될 수 있다는 신호로, 매도 시점을 가리킵니다.
2. 삼천(三川): 세 개의 바닥을 만드는 패턴으로, 하락이 멈추고 상승세로 돌아설 가능성을 나타냅니다. 이는 매수 시점을 알려주는 신호입니다.
3. 상승 삼법(上昇三法): 상승 도중 세 개의 음봉이 나타나면서 일시적인 조정을 겪은 후 다시 상승이 지속되는 패턴입니다. 추세 지속의 신호로 매수에 좋은 기회를 줍니다.
4. 하락 삼법(下降三法): 하락 중 일시적으로 상승하는 양봉이 나타났다가 다시 하락하는 패턴으로, 하락 추세가 계속될 것을 예고합니다. 매도 시점을 나타냅니다.
5. 삼공(三空): 세 번 연속으로 갭이 발생하면 시장이 과열되었음을 의미하는데, 상승이나 하락이 클라이맥스에 도달했음을 나타내며 반대 방향으로 돌아설 가능성이 높다는 신호입니다.

혼마의 핵심 원칙 중 하나는 “천장에서 팔고 바닥에서 사는 것은 불가능하지만, 그에 근접하게 거래하는 것이 성공의 길”이라는 말입니다.

즉, 가장 저렴할 때 매수하고 가장 비쌀 때 매도하는 것이 이상적이지만, 실제로 그렇게 완벽하게 맞추는 것은 불가능합니다.

대신, 바닥에 가까울 때 매수하고 천장에 가까울 때 매도하는 근접한 거래를 통해 안정적인 수익을 거두는 것이 훨씬 현실적이라는 것입니다.

 

혼마는 이러한 패턴을 통해 투자할 때 중요한 것은 심리적 냉정함을 유지하는 것이라고 강조했습니다.

그는 "모두가 공포에 휩싸일 때가 기회"라는 점을 알고 있었습니다.

시장이 하락하고 공포가 극에 달할 때가 매수의 기회이며, 반대로 모두가 탐욕에 빠져 더 오를 것이라고 확신할 때가 매도의 시점이라는 것입니다.

이를 위해서는 시장을 객관적으로 바라보는 심리적 여유가 필요합니다.

 

혼마 무네히사의 투자 원칙을 실천한 성공 사례도 많습니다.

그는 실제로 쌀 거래를 통해 천문학적인 부를 축적했는데, 이는 단순히 기술적인 분석만으로 이루어진 것이 아닙니다.

시장의 심리적 흐름을 읽고, 자신의 감정을 통제하여 차분히 기다린 끝에 결정적인 시점에 과감히 행동한 덕분입니다.

 

혼마의 투자 철학은 결국 감정에 휘둘리지 않고 원칙을 따르는 냉정한 판단이 성공을 만든다는 것입니다.

시장이 혼란스럽고 모두가 두려워할 때, 혼마는 그 순간을 투자 기회로 삼았고, 이러한 접근 방식은 오늘날에도 여전히 유효합니다.

패턴을 분석하고, 감정을 통제하며, 냉정하게 시장을 바라보는 것이야말로 성공적인 투자자의 필수 덕목임을 그는 알려주고 있습니다.

 

4. 손자병법과 논어에서 배우는 투자 철학

혼마 무네히사는 단순한 거래의 기술뿐만 아니라 고전 철학과 병법에서 많은 지혜를 얻었습니다.

그중에서도 손자병법과 논어는 그가 투자에서 성공할 수 있었던 중요한 기반이 되었습니다.

특히 손자병법의 전략적 사고와 논어의 인간적인 통찰을 통해, 혼마는 투자라는 치열한 싸움에서 살아남을 수 있는 원칙들을 배웠습니다.

 

손자병법에서 가장 유명한 말 중 하나인 “지피지기 백전불태(知彼知己 百戰不殆)”는 혼마가 투자에 깊이 적용한 원칙입니다.

이는 "상대를 알고 자신을 알면, 백 번 싸워도 위태롭지 않다"는 뜻으로, 투자에서는 시장을 철저히 이해하고 자신을 정확히 파악하는 것이 중요하다는 것을 의미합니다.

혼마는 시장의 흐름을 분석하고 상대방, 즉 다른 투자자들의 심리 상태를 파악하는 것뿐만 아니라, 자신의 감정을 다스리는 데도 힘썼습니다. 이를 통해 그는 시장에서 항상 유리한 위치에 설 수 있었습니다.

 

예를 들어, 혼마는 싸워야 할 때와 기다려야 할 때를 정확히 구분했습니다.

손자병법에서는 준비가 되지 않았을 때는 싸움을 피하고, 승리할 확신이 있을 때에만 싸움에 나서야 한다고 강조합니다.

혼마 역시 시장에서 준비가 안 되었을 때는 과감히 기다리는 선택을 했습니다.

그가 말한 “쉬는 것도 투자다”라는 원칙은 바로 이 철학에서 비롯된 것입니다.

반면, 승리할 기회가 왔을 때는 과감하게 행동했습니다.

바닥 시세에 과감히 매수하고, 천장에서 누구보다 먼저 매도할 수 있었던 것도 이러한 전략적 사고 덕분이었죠.

 

논어에서는 인내심과 절제의 중요성을 가르칩니다.

“무슨 일이든 급히 하려다 보면 목적을 달성할 수 없다”는 논어의 가르침처럼, 혼마는 언제나 인내심을 갖고 기다릴 줄 아는 투자자가 되기를 강조했습니다.

즉, 눈앞의 작은 이익에 정신을 빼앗기지 않고, 긴 호흡으로 큰 기회를 기다리라는 것입니다.

혼마는 논어의 이 가르침을 바탕으로 시장에서 욕심을 부리지 않고 절제하며 기다리는 자세를 유지했습니다.

 

결국, 혼마 무네히사의 투자 철학은 고전 철학과 병법에서 얻은 지혜로 이루어졌습니다.

시장을 치밀하게 분석하고, 자신의 감정을 통제하며, 싸울 때와 기다릴 때를 아는 것이 투자자의 중요한 덕목이라고 그는 믿었습니다.

손자병법과 논어에서 얻은 이러한 지혜는 오늘날의 투자자들에게도 큰 교훈을 주고 있으며, 투자를 단순히 기술적인 문제가 아닌 심리와 전략의 싸움으로 바라보게 해줍니다.

 

5. 투자에서 인내심과 기다림의 가치

혼마 무네히사는 "쉬는 것도 투자다"라는 철학을 강조했습니다.

이는 투자에서 인내심과 기다림의 중요성을 잘 보여주는 말입니다.

많은 투자자들이 시장에서 끊임없이 움직이기를 원하고, 항상 기회를 잡아야만 이익을 볼 수 있다고 생각합니다.

하지만 혼마는 이와는 다른 접근법을 제시했습니다.

 

그는 모든 기회에 달려드는 것이 아니라, 최적의 순간을 기다리는 것이야말로 성공적인 투자의 핵심이라고 보았습니다.

시장에서 기회가 올 때까지 충분히 기다릴 수 있는 인내심이 없다면, 오히려 불리한 상황에서 거래를 하게 되어 큰 손실을 볼 위험이 높습니다.

시세가 바닥일 때 매수하고, 천장에서 매도하는 것이 중요하지만, 그 타이밍을 맞추기 위해서는 급하게 움직이기보다 기다리는 시간이 필요합니다.

 

혼마는 투자자들에게 “시장이 준비될 때까지 기다리라”고 말했습니다.

시장이 혼란스러울 때는 조급함을 느끼지 않고 상황을 지켜보는 것이 가장 현명한 전략입니다.

이처럼 인내심을 가지고 적절한 타이밍을 포착하는 것이야말로, 투자에서 성공하는 핵심 요소입니다.

혼마의 철학은 결국 "기회는 준비된 자에게 온다"는 말처럼, 참을성 있게 시장의 흐름을 기다리는 것이 장기적인 성공을 보장한다는 점을 가르쳐줍니다.

 

6. 결론 및 마무리

혼마 무네히사의 가장 큰 교훈은 바로 "투자는 마음의 싸움"이라는 것입니다.

시장에서 성공하려면 자신의 감정을 통제할 수 있는 자만이 시장을 통제할 수 있습니다.

공포와 탐욕에 휩쓸리지 않고, 냉정한 판단으로 시장을 바라보는 것이 투자 성공의 핵심이죠.

 

오늘 영상에서 다룬 것처럼, 투자에서 중요한 것은 시장을 읽는 능력과 그에 따라 행동하는 인내심입니다.

그렇다면 여러분은 어떠신가요? 감정의 동요 없이 시장을 객관적으로 바라보고 계신가요?

 

오늘의 교훈을 마음에 새기며, 다음 투자에서 더 나은 결정을 내릴 수 있기를 바랍니다. 감사합니다.